мошенничество в сфере инвестиций, или ИНВЕСТИЦИОННОЕ МОШЕННИЧЕСТВО

Инвестиционное мошенничество заключается в том, что жертву обманом заставляют вкладывать деньги в акции, криптовалюты, проекты, связанные с альтернативными источниками энергии и иные активы. Число мошенничеств в сфере инвестиций постоянно растет, причем, как правило, эти махинации являются преступлениями международного характера и совершаются профессиональными преступниками. В худших случаях жертвы инвестиционного мошенничества теряют миллионы евро.

На этой странице вы можете найти подробную информацию о мошенничестве в сфере инвестиций, ознакомиться с инструкциями для жертв инвестиционного мошенничества и их близких, а также узнать, к кому можно обратиться за помощью.

На этой странице: Вы подозреваете, что стали жертвой инвестиционного мошенничества? | Если вы находитесь в затруднительном финансовом положении | Как устроено инвестиционное мошенничество | Если ваши близкие стали жертвами инвестиционного мошенничества

как распознать инвестиционное мошенНичество

Лучший способ защитить себя от инвестиционного мошенничества и не стать его жертвой – научиться распознавать так называемые красные флажки, то есть признаки нечестной игры, на веб-сайтах и в рекламных объявлениях, в платежных операциях или в поведении связавшегося с вами ”инвестиционного советника”.

Признаки инвестиционного мошенничества

• Инвестиционное предложение выглядит неправдоподобно привлекательным.
• Решение требуется принять немедленно или на вас оказывается давление.
• «Только для вас», «ограниченное предложение». Отличное инвестиционное предложение доступно лишь ограниченному числу клиентов. Задумайтесь, почему это замечательное предложение делается именно вам?
• Телефонный звонок или электронное письмо поступают из-за границы от незнакомого вам отправителя. Переговоры, как правило, ведутся на английском языке.

Организация, оказывающая инвестиционные услуги, не имеет лицензии. Это, пожалуй, самый верный признак инвестиционного мошенничества. Для оказания инвестиционных услуг в Финляндии требуется либо лицензия финской Финансовой инспекции, либо соответствующая лицензия иного другого государства и официальное уведомление Финансовой инспекции о предоставлении инвестиционных услуг в Финляндии. На сайте Финансовой инспекции вы можете найти список всех поставщиков инвестиционных услуг, получивших разрешение на работу в Финляндии. Обратите, пожалуйста, внимание на то, что новые инвестиционные брокеры появляются с такой быстротой, что списки Финансовой инспекции не всегда успевают обновляться. Сайт Финансовой инспекции Финляндии (Finanssavalvonta).

Будьте особенно осторожны, если вас просят предоставить следующую информацию:

• данные вашей кредитной карты или учетные данные вашего интернет-банкинга;
• учетные данные для входа в виртуальный кошелек;
• личные данные;
• пароли.

Помните, что эти данные никогда не следует предоставлять посторонним лицам. Попытка получить подобную информацию может быть связана не только с инвестиционным мошенничеством, но и с другими возможными преступлениями, например кражей личности или отмыванием денег.

Кража личности | Различные виды киберпреступности

Существует высокая вероятность того, что вы столкнулись с инвестиционным мошенничеством, если…

• некто производит необычные операции по списанию денежных средств с вашего банковского счета;
• прибыль от инвестиций не поступает в денежной форме на ваш банковский счет;
• ваш инвестиционный советник ведет себя агрессивно и пытается оказать на вас давление.

Вы подозреваете, что стали жертвой инвестиционного мошенничества?

1. Немедленно свяжитесь с вашим банком

Сообщите банку о случившемся и сделайте запрос на возврат потерянных денег. В этом случае вам необходимо действовать как можно быстрее.

2. Подайте заявление в полицию

защита персональных данных после совершившегося преступления

Если преступление уже совершилось, защита персональных данных приобретает особую важность.

1. Установите самозапрет на кредитование

Самозапрет на кредитование – это платная услуга, которую предоставляют компании Asiakastieto и Dun & Bradstreet (ранее Bisnode). Желательно оформить самозапрет на кредитование в обеих компаниях, чтобы его невозможно было обойти.

После того как вы оформите самозапрет на кредитование, злоумышленникам будет намного сложнее воспользоваться вашей личной информацией для оформления кредитной карты или совершения покупки в рассрочку. Подобный запрет затрудняет неправомерное использование ваших персональных данных. При этом вы лично можете оформить кредит, предъявив банку свидетельство о запрете кредитования. Запрет действует в течение двух лет, но его можно снять и раньше.

Если вы не можете позволить себе оплатить самозапрет на кредитование, узнайте о возможности получения пособия по обеспечению прожиточного минимума (toimeentulotuki).

2. Заблокируйте возможность изменения адреса

Заблокируйте возможность уведомлений об изменения адреса при помощи специальной формы (традиционный способ уведомления о смене адреса проживания через Почту Финляндии). Вы также можете обратиться на Почту Финляндии и в Агентство цифровой информации и учета населения (Digi- ja väestötietovirasto) с просьбой установить полный запрет на изменение адреса проживания.

Если ваша личная информация была украдена, запрет на использование соответствующей формы гарантирует, что никто не сможет отправить от вашего имени «бумажное» уведомление о смене адреса. В этом случае уведомление о переезде по-прежнему можно будет подать онлайн, пройдя процедуру идентификации при помощи учетных данных онлайн-банкинга.

Полный запрет на изменение адреса проживания предотвратит любые попытки изменить ваше место жительства в электронном реестре населения, а также заблокирует возможную приостановку доставки почтовых отправлений (услуга Почты Финляндии, которой можно воспользоваться при длительном отсутствии по месту жительства).

Инструкции на сайте Suomi.fi

3. Запрет на передачу персональных данных в Агентстве цифровой информации и учета населения

Вы можете установить запрет на передачу третьим лицам ваших персональных данных, содержащихся в различных реестрах. В этом случае информацию о вас невозможно будет получить из адресных и контактно-информационных служб Финляндии.

Агентство цифровой информации и учета населения (Digi- ja väestötietovirasto)

4. Запрет на регистрацию в Патентно-регистрационном бюро (Patentti- ja rekisterihallitus)

Если вы установите регистрационный запрет, то ваши данные в реестре невозможно будет изменить, и ваше имя не сможет быть использовано для регистрации в качестве ответственного лица за компанию или организацию в Торговом реестре, Реестре ассоциаций или Реестре фондов без вашего прямого согласия.

Патентно-регистрационное бюро (Patentti- ja rekisterihallitus)

Дополнительную информацию о возможных запретительных действиях и их последствиях вы можете найти сайте Suomi.fi

если вы оказались в затруднительном финансовом положении

Если вы стали должником в результате инвестиционного мошенничества и вам нужна помощь в управлении финансами, обдумайте возможность подачи заявки на реструктуризацию долга. Обратитесь в консультацию по финансовым и долговым вопросам вашего муниципалитета или в Гарантийный фонд. Услуги этих организаций бесплатны.

Консультация по финансовым и долговым вопросам | Гарантийный фонд (Takuusäätiö)

КАК УСТРОЕНО ИНВЕСТИЦИОННОЕ МОШЕННИЧЕСТВО

Как правило, всё начинается с того, что потенциальная жертва инвестиционного мошенничества видит платное рекламное объявление, опубликованное в какой-нибудь социальной сети или поисковой системе. Рекламодатель, разумеется, обещает потенциальным клиентам золотые горы, то есть уникальные инвестиционные возможности, а также быструю и солидную прибыль.

Очень часто в рекламе особо подчеркивается срочность вопроса. Потенциальных инвесторов убеждают действовать незамедлительно, чтобы не упустить уникальную возможность разбогатеть. Истинная цель мошенников состоит в том, чтобы человек, увидевший рекламу, действовал опрометчиво и не имел возможности спокойно взвесить все за и против – к примеру, подумать о том, заслуживает ли рекламодатель его доверия и насколько безопасен сайт, на который перенаправляет пользователя рекламное объявление.

Жертвой манипулируют, чтобы заставить ее расстаться с деньгами

В случаях инвестиционного мошенничества речь достаточно часто идет о больших суммах, и преступники используют эффективные методы манипуляции, чтобы заставить своих жертв расстаться с деньгами. Они то заманивают их все новыми и новыми обещаниями, то пытаются давить на них. При этом веб-сайты, созданные злоумышленниками, выглядят, как правило, весьма правдоподобно, так что распознать мошенничество бывает непросто.

К примеру, достаточно часто мошенники уговаривают жертв вложить деньги в виртуальную валюту Bitcoin. При этом в реальности денежные средства жертвы не тратятся на покупку валюты, преступник просто забирает их себе или сохраняет за собой право доступа к виртуальному кошельку клиента. Существенной составляющей инвестиционного мошенничества является то, что преступник запрашивает у своего «клиента» учетные данные онлайн-банкинга или данные банковских карт, тем самым получая права доступа к его банковским счетам для «инвестирования» от его имени.

Дополнительная информация на финском языке: Виртуальные воры и сетевые мошенники – что делать?

Жертвой мошенников может стать кто угодно

В определенные моменты жизни любого из нас можно подловить, манипулируя нашими чувствами или проблемами. Важно понимать, что речь в данном случае не идет о какой-то особой доверчивости со стороны потерпевшего, ведь сетевые мошенники – это настоящие эксперты в области обмана и манипуляций, постоянно оттачивающие свои навыки.

Онлайн-общение с мошенником часто перерастает в личный диалог, в процессе которого вам может показаться, что собеседник действительно заинтересован в решении ваших проблем и хочет помочь вам разбогатеть. Мошенник всегда выражает готовность к содействию, а также охотно делится с вами многочисленными историями успеха других людей.

Как правило, на первом этапе жертве предлагается инвестировать небольшие суммы, чтобы создать впечатление надежности и окупаемости инвестиций. После этого предлагается «уникальная» возможность инвестировать более крупную сумму, что также должно принести значительно более высокую прибыль. При этом действовать нужно настолько срочно, что здравый смысл может и не сработать, тем более что предыдущий опыт «успешных инвестиций» понижает порог принятия решений.

Очень многие из нас мечтают разбогатеть или оказываются в какой-то момент жизни в сложной финансовой ситуации, требующей немедленного решения. А иногда нас просто сводит с ума возможность сорвать джекпот.

МНОГИЕ ЛЮДИ СТЫДЯТСЯ ТОГО, ЧТО ИХ ОБМАНУЛИ

Жертвы мошенничества очень часто стыдятся того, что их обманули. Острое чувство стыда может помешать жертве предпринять необходимые действия для расследования преступления и наказания виновных. Вполне вероятно, что в прошлом близкие жертв предупреждали их о возможных негативных последствиях – и это еще более усиливает их стыд за произошедшее.

Чувство стыда может полностью завладеть жертвой и отрицательно сказаться на ее функциональных возможностях. У жертвы могут возникнуть различные проблемы со здоровьем, бессонница, аритмия, депрессия, склонность к злоупотреблению психотропными веществами и даже суицидальные мысли.

Беседа с профессиональным помощником по разрешению критических ситуаций может облегчить борьбу с чувством стыда. Близкие люди также могут оказать жертве существенную поддержку. Вместе с близким вам человеком или профессиональным помощником вы можете обсудить различные варианты выхода из сложившейся ситуации. Одной из служб, предлагающих такую поддержку жертвам инвестиционного мошенничества и их родственникам, является Служба помощи жертвам преступлений RIKU.

КУДА ОБРАТИТЬСЯ ЗА ПОМОЩЬЮ

Помощь жертвам преступлений

• Телефон Службы помощи жертвам преступлений RIKU 116 006 и RIKU-чат

Если вам необходимо поговорить о том, что с вами произошло и получить эмоциональную поддержку:

• Муниципальные социально-кризисные службы (круглосуточно): ищите дополнительную информацию на сайте муниципалитета, в котором вы проживаете.
• Общенациональная кризисная служба MIELI ry. Телефон доверия 09 2525 0111 (круглосуточно) и чат.
• Общенациональная кризисная служба MIELI ry, сеть центров кризисной поддержки: вы можете записаться на удаленную, телефонную или личную встречу со специалистом.

• Молодежный чат кризисной поддержки Sekasin-chat (для лиц 12–29 лет).
• Телефоны доверия Союза защиты детей им. Маннергейма (Mannerheimin Lastensuojeluliitto): телефон доверия для взрослых 0800 92277 и чат. Телефон доверия для детей и подростков 116 111 и chat.
• Церковная служба поддержки 0400 22 11 80.
• Услуги кризисной терапии, предоставляемые частными специалистами (если это позволяет ваше экономическое положение).

Финансовые вопросы

• Консультации по финансовым и долговым вопросам (по телефону и в чате): ищите расписание работы вашего местного отдела юридической помощи на сайте Консультационной службы по экономическим и долговым вопросам (Talous- ja velkaneuvonta).
• Гарантийный фонд (Takuusäätiö): Горячая линия 0800 9 8009 и чат по финансовым вопросам.

если ваши близкие стали ЖЕРТВами ИНВЕСТИЦИОННОГО МОШЕННИЧЕСТВА

• Не полагайтесь излишне на собственные силы и умения, пытаясь спасти близкого вам человека или избавить его от чувства стыда – вы не психотерапевт.
• Не забывайте о собственном самочувствии. Будьте осторожны, чтобы не оказаться в ситуации психологического истощения.
• Постарайтесь уговорить жертву мошенничества рассказать о произошедшем и связанных с ним переживаниях профессионалу.
• Сосредоточьте свои усилия на том, что, как вам кажется, помогает жертве.
• Вспомните положительные моменты в ваших отношениях, даже если теперь они сделались проблематичными.

искусСтво обмана не стоит на месте

Выше мы описали несколько типичных схем инвестиционного мошенничества. Следует, однако, помнить, что существует бесчисленное множество преступных схем и способов обмана, и они постоянно совершенствуются. На смену старым мошенническим схемам постоянно приходят новые.

«В последнее время существует тенденция заманивать людей в инвестиционные ловушки через службы знакомств, например, через Tinder, заставлять их инвестировать в виртуальные валюты и таким образом забирать их деньги. Все такие истории начинаются с поиска любви, а заканчиваются потерей средств в результате инвестиционного мошенничества», – утверждает Марко Эрямаа из Разведывательного подразделения Центральной криминальной полиции Финляндии.

Подробнее: Мошенничество в сфере романтических и любовных отношений

ИНВЕСТИЦИОННОЕ МОШЕННИЧЕСТВО В ЦИФРАХ

По данным Центральной криминальной полиции Финляндии, в 2021 году в полицию было подано около 530 заявлений о различных инвестиционных махинациях. В 90 % случаев заявления касались уже совершенных преступлений. При этом далеко не все жертвы инвестиционного мошенничества обращаются в полицию.

Чуть менее 500 человек из тех, кто обратился в полицию, понесли тот или иной финансовый ущерб. В общей сложности в 2021 году со счетов жертв инвестиционного мошенничества было похищено около 17,2 млн евро. Наибольшая сумма, похищенная у физического лица в 2021 году, составила около 1,4 миллиона евро.

Полиция не располагает точной информацией о том, скольким жертвам преступления удалось вернуть свои деньги. Если даже часть денег может быть возвращена, этот процесс занимает очень длительное время.

В 2021 году 70 % жертв инвестиционного мошенничества составляли мужчины. Считается, что типичной жертвой инвестиционного мошенничества является пожилой человек со слабыми навыками в области ИТ – однако возраст более около 40 % жертв, обратившихся в полицию, составлял от 30 до 50 лет.

дополнительная информация

Информация на сайте RIKU:

Мошенничество
Как распознать любовное мошенничество
Как интернет-мошенники находят слабые места у своих жертв
Преступление против собственности

Другие сетевые источники:

Мошенничество | Полиция Финляндии
Проект «Мошенников к ответу!» | Союз потребителей Финляндии
Мои персональные данные украдены. Что делать? | Suomi.fi
Сетевой проект психологической поддержки Tukinet